Capital Plan este o metodă simplă și eficientă de a economisi și investi lunar, fără să îți impui presiuni financiare mari. Cu acest plan, poți stabili sume lunare pentru a economisi și a investi, astfel încât să îți atingi obiectivele financiare treptat și în mod constant. Poți începe chiar de astăzi să economisești pentru o vacanță de vis, pentru educația copiilor sau pentru o pensie confortabilă.
Beneficiile planului de investiții Capital Plan:
- Flexibilitate
Tu stabilești fondul şi suma lunară pe care dorești să o investești, ziua din lună în care dorești să investești (de exemplu poate fi ziua în care îți încasezi salariul) și valabilitatea programului (pe ce perioadă dorești să investești lunar).
- Diversitate
Prin Capital Plan îți poți diversifica portofoliul în vederea reducerii riscului investițional. Poți deschide mai multe programe Capital Plan pe fonduri diferite și, astfel, îți poți construi propriul portofoliu investițional diversificat
- Profesionalism
Fondurile mutuale pe care le poți accesa prin intermediul serviciului Capital Plan sunt administrate de profesioniștii din cadrul societății de administrare a investițiilor Erste Asset Management.
- Digitalizare
Poți activa Capital Plan 100% online, direct din George, mult mai ușor și mai accesibil pentru toți clienții BCR.
Avantajele Capital Plan de la BCR
- Prin Capital Plan investeşti automat o parte din veniturile lunare într-unul sau mai multe fonduri mutuale pe termen scurt, mediu sau lung, în funcție de nevoile şi obiectivele tale: studii, avans pentru achiziții importante, vacanță, atingerea confortului financiar la pensie. Iar în cazul în care nevoile sau obiectivele tale se schimbă, ai posibilitatea să anulezi oricând serviciul Capital Plan.
- Poți activa serviciul Capital Plan pe unul sau mai multe fonduri administrate de către Erste Asset Management.
- Suma minimă pentru activarea serviciului Capital Plan pornește de la 100 LEI / 20 EURO / 20 DOLARI.
- Tot ce trebuie să faci este să accesezi platforma George și să selectezi un fond mutual în care dorești să investești lunar, să stabilești suma de investit și data de subscriere. Apoi, lunar, suma aleasă va fi investită automat în Capital Planul tău.
- Subscrierile lunare sunt înregistrate automat și sunt procesate în ordine cronologică, cu condiția ca soldul contului curent să acopere, în momentul plății, suma stabilită pentru investiția recurentă. Nu vor fi efectuate plăți sau subscrieri parțiale.
- Pentru informații complete despre fondurile mutuale administrate de ERSTE Asset Management, poți consulta website-ul www.erste-am.ro. Serviciul Capital Plan poate fi activat pentru fondurile mutuale administrate la nivel local și internațional de către ERSTE Asset Management.
Cât plătești pentru a beneficia de Capital Plan?
Capital Plan implică anumite costuri, însă procesul de activare și dezactivare a acestuia este gratuit. Nu există taxe pentru inițierea sau încheierea programului. Totuși, un comision de subscriere va fi reținut pentru fiecare subscriere lunară efectuată în cadrul planului. Este important de remarcat că aceste informații sunt esențiale pentru cei interesați să acceseze programul Capital Plan și să înțeleagă costurile asociate cu activarea acestuia.
Cum activezi programul Capital Plan?
Pentru a deschide un Capital Plan la BCR, primul pas este să semnezi contractul de investiții financiare. Acest lucru poate fi realizat în mod convenabil prin intermediul platformei online George.
După ce ai semnat contractul, următorul pas este să deschizi aplicația George și să accesezi secțiunea portofoliu. În această secțiune, vei găsi butonul „Caută și cumpără', unde vei putea căuta și selecta fondul în care dorești să investești.
După ce ai selectat fondul dorit, vei putea accesa opțiunea „Capital Plan' prin simplul click pe fondul respectiv. Acest buton îți va permite să configurezi planul de investiții lunare în modul dorit.
Pentru a finaliza procesul, ai nevoie de următoarele documente: contractul de prestări de servicii de investiții financiare, care trebuie să fie activ pe numele tău ca investitor, și acces la platforma George Mobile sau Web. Cu aceste documente la îndemână, poți iniția cu ușurință și rapid un Capital Plan pentru a-ți începe călătoria în investiții.
Sursă foto: Shutterstock